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「网上配资」“炒股不如买基金”的2019年!基金业发生了这些大事

  编者按:2019年还剩下最后一个月。这一年,公募基金业取得了令人振奋的成绩,“炒股不如买基金”理念深入人心,成为行业的骄傲。中国基金报将推出“回顾2019”系列专题,纪念这难忘的一年。2019,公募基金有太多值得回顾的地方,本期就从“政策篇”开始。

  1、新基金注册制改革

  权益类基金大发展

  基金审批大提速,权益类基金发展迎来最好的制度环境。

  今年7月4日,证监会主席易会满带队赴中金公司调研,并主持召开证券基金经营机构座谈会。会议指出,“要在提升权益类基金的占比上下功夫”;9月,“资本市场深改12条”发布,“推动公募机构大力发展权益类基金”,吹响公募基金大变革的号角。

  其中,“强化证券基金经营机构长期业绩导向”、“推动更多中长期资金入市”为资本市场注入强劲动力;“推进公募基金管理人分类监管”、“推动公募基金纳入个人税收递延型商业养老金投资范围”等内容将深刻影响公募基金行业生态。

  在大力发展权益类基金的号召下,证监会落实简政放权,优化公募基金注册机制,权益类基金发行进入了“快车道”。

  今年10月起,证监会实施公募基金常规产品分类注册机制,对诚信及合规风控水平较高、中长期投资业绩突出的基金管理人申报的常规产品将给予快速注册,大幅提高注册效率;对于未纳入快速注册机制的其它常规产品,注册工作也将明显提速,并进一步规范注册流程,充分释放公募基金行业活力,支持行业提升服务投资者和实体经济的能力。

  其中,纳入快速注册程序的权益类基金注册期限不超过10天,未纳入快速注册机制的权益类基金注册周期原则上不超过30天。新规则发布后,新基金审批大幅提速,一周时间,有超过100只新基金获批,不少产品仅用六七个工作日就走完了审批程序。

  资本市场全面深改举措,正在从资金来源、基础市场

  、基金管理人、政策环境等各方面发挥合力,共同为权益类基金大发展创造更好条件。(李树超)

  2、公募“买方时代”来了

  10月底,证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,酝酿已久的公募基金投顾业务试点正式开启。易方达基金、南方基金、华夏财富、嘉实财富和中欧钱滚滚等5家机构申请试点并完成备案。一场基金销售革命拉开帷幕。

  据中国基金报记者了解,获得首批试点资格的5家基金公司不仅在基金研究及优选、客户洞察、系统建设、制度完善等多个方面做了较充足的准备,并已经陆续开展了相关业务,一批投资者尝试了相关基金投资顾问业务。

  基金行业普遍认为,基金投顾业务是财富管理行业具有里程碑意义的大事,意味着公募基金“买方时代”的到来,中国财富管理行业开始从以产品为中心转向以客户为中心。因此,资管行业中有意开展公募基金投资顾问业务的机构非常多,第三方理财机构、基金公司、券商、银行都在积极准备。

  与传统的基于“卖方代理”的基金销售模式相比,基金投顾的“买方代理”模式,更强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务,对专业性的要求更高。通过减免认申购费和收取一定的账户管理费,与客户投资利益进行绑定,帮助客户赚取长期收益。基金投顾的模式将改变长久以来以销售代销机构为主导的基金营销格局,提升客户理财投资体验。

  投顾业务的难点是如何将客户诉求和产品匹配起来,其核心是信用体系的建立。机构要真正赢得客户的信任,才能在长期的竞争中胜出。这项业务将成为未来资管行业发展的重点战场。(方丽)

  3、资管新规进一步深化

  随着资管新规影响进一步深化,我国利率市场化进程加快,资管产品向净值化转型,打破刚性兑付已经是大势所趋,更加符合资管新规导向的浮动净值型货基、摊余成本法债基等创新产品登上历史舞台。

  今年7月12日,汇添富、鹏华、嘉实、华安、中银、华宝等6家基金公司旗下的浮动净值货币基金获批,并在8、9月份陆续成立运作,成为打破刚性兑付和类保本机制的传统摊余成本法货基机制、承载货币基金改革创新的重要产品形式和试点。

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